壹账通发布白皮书 道出中小企业融资难题及解决之道

经济观察报来源:中国投资频道

中小微企业融资缺口率近半

根据全国规模以上工业企业调查数据,截至2017年底,我国中小企业数量约为37.6万户,占企业数量高达98%。

其中中型企业数量为5.3万户,占比14%;小型企业数量为32.3万户,占比高达84%。

在吸纳劳动力方面,2017年,大、中、小型企业从业人员数量分别为2898、2648、3317万人,占比分别为33%、30%和37%。

白皮书数据显示,每年有大概65%的发明专利和80%的新产品开发出自中小企业。

我国中小企业不仅是中国持续健康增长的重要引擎,更是科教兴国和“双创”政策下最为活跃的微观主体。

但相对于大型企业,中小企业的盈利能力仍显不足。

小型企业利润增速最慢,仅为10.6%,而中型企业亏损面最高,达到12.9%。在行业分布上,中小企业大多分布于制造业。

2017年,制造业中小企业占比最高,高达93.3%,采矿业和公用事业占比分别为3.3% 和2.8%。

同时,制造业的企业数量、就业人数、营业收入、利润总额均最高,亏损面最低,表明制造业中小企业数量多,吸纳劳动力能力强,经营能力和盈利能力均较强。

而采矿业、公用事业的亏损面均较高,表明其盈利能力不足,抗风险能力较弱。

然而,中小企业并没有获得与其地位相称的金融服务。

截至2017年,中国中小微企业部门受到完全融资约束占35%,部分融资约束6%,远高于世界平均水平。

另有数据显示,截至2017年末,国内小微企业贷款余额30.74 万亿元,仅占银行贷款总余额的24.67%。

工信部统计显示,我国33%的中型企业、38.8%的小型企业和40.7% 的微型企业的融资需求得不到满足。

中国中小微企业正规部门融资缺口接近1.9万亿美元,融资缺口率达43%,占GDP 比重17%。

中国受融资约束的中小微企业总数达2300多万,微型和中小企业中受融资约束的比例分别为41% 和42%。

面临融资约束的企业中完全融资约束的企业总数接近2000万,占86%,面临部分融资约束的企业总数为300多万,占比14%。

融资服务方面,中小企业的信贷综合成本较高。

正规金融部门加权平均融资成本在10% 左右,非正规金融部门融资成本在15% 左右。

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